FundingPips Daily Loss Limit: 2%, 3%, 4% oder 5% nach Modell

Das FundingPips Daily Loss Limit ist die Intraday-Grenze, deren Berührung den Handelstag und den Account beendet. Es gibt keinen einheitlichen Wert für die gesamte Firma: Zero liegt bei 3%, 1 Step Flex bei 3%, 2 Step Standard bei 5%, 2 Step Flex bei 4% und 2 Step Pro bei 3%. Alle fünf Modelle nutzen als Basis den höheren Wert aus deiner Eröffnungsbalance und deiner Eröffnungsequity. Nur Zero hat eine zweite Intraday-Grenze: ein Max Open Risk Limit von 1% auf die kombinierten offenen Verluste.

Dieser Artikel erklärt die Berechnung, die Werte aller fünf Modelle, typische Fehlinterpretationen und Beispiele für verschiedene Account-Größen. Danach folgen konkrete Risikoregeln und der Vergleich zwischen Daily Loss Limit und dem gesamten Max Loss Limit.

Meine Erfahrungen mit FundingPips

FundingPips ist meine erste Wahl für Forex. Ich habe über mehrere Jahre wiederholt Evals gehandelt, war mehrfach funded, erhielt mehrere Payouts und handelte im Juli 2026 zwei laufende $50K One-Step-Evals. Die folgenden Details stammen trotzdem nicht aus dem Gedächtnis. Ich habe sie am 30. Juli 2026 im FundingPips Help Center geprüft, weil sich Modellangebot und Limits 2026 mehrmals geändert haben.

Die DLL-Berechnung

Formel: Die Basis ist der höhere Wert aus Eröffnungsbalance und Eröffnungsequity. Der Floor entspricht dieser Basis multipliziert mit 1 minus dem Prozentsatz deines Modells. FundingPips erfasst beide Werte einmal zu Beginn des Handelstags und nutzt den höheren für die gesamte Session. Ein Intraday-Gewinn hebt den Floor nicht an, ein Payout während der Session senkt ihn nicht. Deine Equity darf zu keinem Zeitpunkt um mehr als den Modellprozentsatz unter die feste Basis fallen. Offene Verluste zählen mit.

Beispiel 1: Eröffnungsequity über der Eröffnungsbalance

FundingPips eigenes Beispiel: Die Eröffnungsbalance beträgt $105K, die Eröffnungsequity $107K. Weil die Equity höher ist, liegt die Basis bei $107K. Bei einem 3%-Modell entspricht das $3,210; die Equity darf an diesem Tag nicht auf $103,790 fallen. Der mitgenommene offene Gewinn hebt also die Basis und damit auch den Floor an.

Beispiel 2: Eröffnungsbalance über der Eröffnungsequity

Zweites Beispiel von FundingPips: Eröffnungsbalance $100K, Eröffnungsequity $99K. Die Balance ist höher, also liegt die Basis bei $100K. Bei einem 3%-Modell sind das $3,000; die Equity darf nicht auf $97,000 fallen. Ein offener Verlust zum Tagesstart senkt die Basis nicht. Er verbraucht aber bereits einen Teil des Tagesbudgets, bevor du den ersten neuen Trade platzierst.

Beispiel 3: Ein Intraday-Gewinn bewegt den Floor nicht

$50K auf 2 Step Standard mit 5% Daily Loss Limit. Eröffnungsbalance und Eröffnungsequity liegen beide bei $50K. Damit beträgt die Basis $50K und der Floor $47,500. Der Account steigt intraday auf $52K, gibt den Gewinn wieder ab und schließt bei $50,050. Kein Breach: Der Floor blieb seit dem Tagesstart bei $47,500 und die Equity berührte ihn nie. Genau hier wird die Regel oft falsch gelesen. Ein Intraday-Gewinn zwingt dich nicht zum Schließen, weil er den Floor nicht anhebt. Umgekehrt reicht aber bereits ein einzelner Tick auf $47,500 für den Breach, auch bei einer offenen Position. Ein späterer Schluss bei $50,050 würde daran nichts ändern.

Beispiel 4: Ein Verlusttag ausgehend von der Startbalance

$100K auf 2 Step Standard mit 5% Daily Loss Limit. Basis $100K, Floor $95,000. Nach einem schlechten Start fällt die Equity erst auf $98K, dann auf $96K. Ein letzter Trade bringt minus $1,200 und drückt sie auf $94,800. Das liegt unter $95,000; der Account ist gebreacht. FundingPips stellt klar, dass bereits die Berührung oder kurzfristige Unterschreitung der Grenze reicht. Ein Trade, der danach wieder im Gewinn schließt, hebt den Breach nicht auf.

Limits der fünf Modelle

FundingPips hat fünf Account-Modelle, aber nur drei verschiedene Daily Loss Limits. Eine einzige Zahl für die ganze Firma ist deshalb immer falsch. Auch das Verhältnis zum gesamten Max Loss Limit ist nicht konstant: Jedes Modell kombiniert ein eigenes Tagesbudget mit einem eigenen Gesamtlimit. Die Verhältnisse reichen von 1:2 bis 1:4.

1 Step Flex (3%)

$5K: $150. $10K: $300. $25K: $750. $50K: $1,500. $100K: $3,000. Dazu kommt ein statisches Max Loss Limit von 12% der Startgröße. Ein voll ausgeschöpftes Tagesbudget verbraucht damit ein Viertel des Gesamtbuffers. Dieses Modell endet bei $100K. Außerdem gehört 1 Step Flex zu den beiden Modellen mit Striking System: Bei 1% offenem Verlust innerhalb einer Trade Idea wird eine Warnung erfasst.

2 Step Standard (5%)

$5K: $250. $10K: $500. $25K: $1,250. $50K: $2,500. $100K: $5,000; in ausgewählten Ländern gibt es außerdem $125 auf der Größe $2.5K. Das Modell kombiniert diese Werte mit einem statischen Max Loss Limit von 10%. Zwei voll ausgeschöpfte Verlusttage beenden damit den Account. Es bietet das größte Intraday-Budget im Angebot und ist das einzige reguläre Modell mit 5%.

Matrix nach Account-Größe und Modell

Lies waagerecht für die Skalierung nach Größe und senkrecht für die Strenge der Modelle. Bei $100K ist das Tagesbudget von 2 Step Standard mit $5,000 um 67% größer als die $3,000 bei Zero, 1 Step Flex und 2 Step Pro und um 25% größer als die $4,000 bei 2 Step Flex. Dieser Abstand entscheidet, wie viele Verlusttrades eine Session aufnehmen kann, bevor der Floor berührt wird. Nur Zero und 2 Step Pro reichen bis $200K. Nur 2 Step Standard und 2 Step Pro bieten in ausgewählten Ländern $2.5K. Der nur über Giveaways vergebene 1K Instant Account liegt außerhalb der Matrix. Er ist kein sechstes Eval-Modell und nutzt bei $1K ein Daily Loss Limit von 5% beziehungsweise $50 sowie ein Max Loss Limit von 5%. Die meisten Regeln dieser Seite beziehen sich auf die fünf regulären Modelle und lassen sich nicht auf diesen Account übertragen.

Zero fügt eine zweite Intraday-Grenze hinzu

Zero ist das einzige Modell mit einem zusätzlichen Max Open Risk Limit: 1% der Startgröße, in Echtzeit gemessen an der Summe aller offenen Verluste. Sobald der kombinierte offene Verlust minus 1% berührt, ist der Account gebreacht, auch wenn noch keine Position geschlossen wurde. Nur Verlustpositionen zählen. Ein offener Gewinner kann einen offenen Verlierer nicht ausgleichen. Beim $100K Zero liegt die Grenze bei $1,000 über alle offenen Positionen zusammen.

Praktisch ist beim Zero Account oft das Max Open Risk Limit von 1% die engere Intraday-Grenze, nicht das Daily Loss Limit von 3%. Schweben drei Positionen beim $100K Zero mit minus $400, minus $350 und minus $250 im Verlust, ist der Account bei insgesamt minus $1,000 gebreacht. Im Tagesbudget wären rechnerisch noch $2,000 frei. Die anderen vier Modelle haben keine gleichwertige Zusatzregel; dort bleibt das Daily Loss Limit die einzige Intraday-Breach-Grenze.

Häufige Ursachen für DLL-Breaches

Muster 1: zu große Positionen zu Beginn

An der Obergrenze für Risk Per Trade Idea zu handeln, ist ein Fehler. Diese Grenze existiert nur bei zwei Modellen. Bei 2 Step Flex gilt sie mit 3% auf $25K und 2% oberhalb von $25K; unter $25K gilt sie nicht. Bei Zero sind es 3% unter $50K und 2% ab $50K. Für 1 Step Flex, 2 Step Standard und 2 Step Pro ist sie laut FundingPips bei jeder Größe nicht anwendbar. Wo sie gilt, betrifft sie nur Master Accounts, einschließlich zusammengelegter Accounts, und summiert realisierte sowie offene Verluste. Ein Breach beendet den Account sofort. Die Zahl ist daher eine absolute Verlustgrenze, keine Empfehlung für die Positionsgröße. Zwei Trades zu 3% ergeben 6% und überschreiten jedes Daily Loss Limit im Angebot. Ob zwei Verluste als eine Trade Idea zählen, entscheidet die Gruppierungsregel: Eine neue Position in dieselbe Richtung, die innerhalb von 10 Minuten nach dem Schließen eines Verlusttrades im selben Instrument eröffnet wird, gehört noch zur selben Idee. Ein Gewinner innerhalb der Gruppe reduziert den gewerteten Verlust nicht. Nutze 0.5% bis 1% Risiko pro Trade und behandle das Trade-Idea-Limit als Wand, nicht als Ziel.

Muster 2: News-Volatilität

FOMC, NFP und CPI können Währungspaare innerhalb von 30 Sekunden um 50 Pips oder mehr bewegen. Ein Lot EUR/USD entspricht bei diesem Spike grob $500 bis $700 Gegenbewegung. Auf einem $50K Account mit 3% Daily Loss Limit verbraucht eine einzige Veröffentlichung damit bis zu die Hälfte des Tagesbudgets. Lösung: Sei vor dem Event flat. Bei den vier Eval-Modellen gilt auf dem Master Account für rot markierte Forex-Factory-Events ein Fenster von 5 Minuten davor bis 5 Minuten danach. Ein Trade in diesem Fenster breachst den Account nicht direkt; stattdessen wird sein vollständiger Gewinn abgezogen, nicht nur der im Fenster erzielte Anteil. Bei Zero reicht das Fenster von 10 Minuten davor bis 10 Minuten danach, und News-Trading ist dort ein Hard Breach. Ein häufig übersehener Zweiteffekt: Führt ein solcher Gewinnabzug zum Treffer des Daily Loss oder Max Loss Limits, kann genau der Abzug den Account breachen, obwohl der Trade längst geschlossen ist.

Muster 3: das Tagesbudget schon am Vormittag verbrauchen

Weil die Tagesbasis zu Beginn festgeschrieben wird, ist ein zwischenzeitliches Hoch nicht das Problem. Kritisch ist das Gegenteil: Wer auf einem 3%-Modell am Vormittag bereits 2% verloren hat, verfügt für den Rest des Tages nur noch über ein Drittel des Budgets und versucht häufig, den Verlust mit größerer Position zurückzuholen. Lösung: Setze den Tagesstopp bei etwa 60% des Limits und behandle ihn als feste Regel.

Muster 4: Verlustserie beim Scalping

Zehn Verlusttrades zu je 0.5% ergeben kumuliert 5%. Das breachst Zero, 1 Step Flex und 2 Step Pro bei 3%, 2 Step Flex bei 4% und landet bei 2 Step Standard exakt auf der 5%-Grenze. Stoppe nach drei Verlusten in Folge und beende die Session.

Regeln für die einzelne Session

Drei Kontrollpunkte decken den größten Teil eines disziplinierten Session-Managements ab: Vorbereitung vor der Session, feste Stopps während der Session und Review danach. Nutze alle drei konsequent, um das DLL-Breach-Risiko über mehrere Monate zu senken.

• Prüfe den Wirtschaftskalender auf wichtige Veröffentlichungen in den nächsten 8 Stunden.
• Berechne den heutigen Floor vor dem ersten Trade: höherer Wert aus Eröffnungsbalance und Eröffnungsequity mal 1 minus Prozentsatz deines Modells.
• Lege die Positionsgröße auf 0.5-1.0% Risiko pro Trade aus, nicht auf die Grenze von 2-3% Risk per Trade Idea, die nur bei 2 Step Flex und Zero gilt.
• Setze Plattform-Alarme bei 50% und 75% des Tagesbudgets.
• Prüfe bei Zero zusätzlich, dass der kombinierte offene Verlust deutlich unter dem Max Open Risk Limit von 1% bleibt.
• Stoppe nach 3 Verlusten in Folge, unabhängig davon, wie gut das nächste Setup aussieht.
• Erreicht die Equity 60% des Daily Loss Limits, schließe alle Positionen und pausiere mindestens eine Stunde.
• Vergrößere niemals eine Verlustposition. Offene Verluste zählen bei jedem Modell zum Tageslimit; bei Zero bilden die kombinierten offenen Verluste zusätzlich eine eigene Breach-Grenze.
• Schließe alle offenen Positionen 10 Minuten vor jeder Tier-1-Makro-Veröffentlichung.
• Schließe bei Zero spätestens bei 0.7% kombiniertem offenen Verlust. Der Puffer bis zum Max Open Risk Limit von 1% ist zu klein, um ihn auszureizen.

Daily Loss Limit im Vergleich zum Max Loss Limit

Das Daily Loss Limit ist die Intraday-Grenze; das Max Loss Limit misst den kumulierten Drawdown. Beide stehen nicht in einem festen Verhältnis. 1 Step Flex kombiniert 3% mit einem statischen Gesamtlimit von 12%, 2 Step Flex 4% mit 12%, 2 Step Standard 5% mit 10% und 2 Step Pro 3% mit 6%. Zero kombiniert 3% Daily Loss mit einem Trailing Limit von 5%, das auf der Startgröße einrastet, sobald die Equity um 5% gestiegen ist. Bei 2 Step Pro beenden zwei vollständig ausgeschöpfte Verlusttage den Account; bei 1 Step Flex wären es vier. In der Praxis tritt der Daily-Loss-Breach häufiger zuerst ein, weil eine einzelne schlechte Session die kleinere Grenze erreicht.

DLL- und Max-DD-Risiko nach Traderprofil

Diese Zuordnung beruht auf allgemeinen Branchenmustern und nicht auf FundingPips-spezifischen Daten. Das tatsächliche Risiko hängt von deiner Strategie ab.

Daily Loss Limits aller FundingPips Modelle

Das Verhältnis ist nicht konstant. Bei 2 Step Pro und 2 Step Standard entspricht ein vollständig genutztes Tagesbudget der Hälfte des gesamten Drawdown-Puffers. Bei 1 Step Flex ist es nur ein Viertel. Deshalb wirken 3% pro Tag eng, während das Modell eine schwache Woche insgesamt besser verkraftet. Bei Zero greift der Vergleich nur bedingt, weil das Trailing Limit von 5% der höchsten Equity folgt und später auf der Startbalance einrastet. Unabhängig vom Modell ist eine Session, die mehr als die Hälfte des Tagesbudgets verbraucht, bereits nahezu maximal belastet.

Vergleich mit anderen Prop Firms

FundingPips nutzt den höheren Wert aus Eröffnungsbalance und Eröffnungsequity; beide werden einmal zum Tagesstart erfasst. FTMO und The5ers orientieren sich nur an der täglichen Startbalance. Wenn du eine Position mit offenem Gewinn in den neuen Tag trägst, ist FundingPips dadurch etwas großzügiger: Der Gewinn hebt die Basis und damit den Floor an. Das ist keine Give-back-Regel. Innerhalb der Session bewegt nichts die Basis in die eine oder andere Richtung.

Kostenprojektion für DLL-Breaches

Angenommen, ein Trader breachst das Daily Loss Limit eines $50K 2 Step Standard Accounts durch News-Volatilität oder zu große Positionen etwa alle drei bis vier Monate, also ungefähr dreimal im ersten Jahr. Die Kosten bestehen nicht nur aus Ersatzgebühren. Hinzu kommen entgangener Gewinn in der Payout-Periode und die Zeit für ein neues Eval. Im FundingPips Preis-Widget kostete der $50K 2 Step Standard am 16. September 2026 genau $299.

Ein Checkout-Code mit 20% reduziert $299 auf $239.20 und schlägt damit jeden Reset-Rabatt. Er ist nicht auf die erste Bestellung beschränkt: VIBES funktionierte bei jedem Wiederholungskauf, den ich bei dieser Firma getätigt habe. FundingPips bietet auch einen öffentlichen Referral-Rabatt, dessen Höhe sich jedoch ändert. Der Leser-Code blieb während meiner gesamten Nutzung bei 20%. Laut Checkout-Hilfe können Codes trotzdem modellspezifisch, einmalig oder zeitlich begrenzt sein. Prüfe deshalb deine Endsumme vor der Zahlung. Falls ein Code scheitert, bleiben die Reset-Rabatte: Ausgehend vom Preis von $299 kostet ein Phase-1-Reset mit 15% Rabatt $254.15, ein Phase-2-Reset mit 10% Rabatt $269.10 und ein Master-Account-Reset mit 7% Rabatt $278.07; Accounts ab $100K sind bei letzterem ausgeschlossen. Jeder Reset ist nur innerhalb von 7 Kalendertagen nach dem Breach verfügbar. Auch ein frischer Account kostet in diesem Beispiel $299. Zero hat einen eigenen Reset-Rabatt von 20% für alle Größen. Der $50K Zero kostet regulär $244, der Reset damit etwa $195.20.

Wer das Risiko nach dem ersten Breach auf 0.5% pro Trade senkt, vermeidet typischerweise den zweiten und dritten Breach. Aus prognostizierten Kosten von $2,900 bis $6,500 im ersten Jahr werden dadurch ungefähr $1,000 bis $2,000. Der erste Breach ist dann Lehrgeld für die anschließende Disziplin bei der Positionsgröße, nicht nur ein isolierter Kostenpunkt.

Prime Account: ein grundlegend anderes Daily Loss Limit

FundingPips veröffentlicht für Master Accounts keine mehrstufige Scaling-Ladder. Der nächste Schritt ist der Prime Account. FundingPips kann dazu einladen; alternativ nennt das Help Center eine Freischaltung nach dem 3. Payout. Die Vergleichsseite behauptet abweichend, der Wechsel sei nach jedem Payout einschließlich des ersten möglich. Prime erweitert das Daily Loss Limit des Master Accounts nicht, sondern ersetzt es. Es gilt ein Daily Loss Limit von 2%, das FundingPips als Soft Breach einstuft: Der Handel pausiert für den Tag, der Account bleibt offen. Das Gesamtlimit liegt 8% unter der Startbalance, folgt dem höchsten Tagesendstand und lockt einmal pro Tag, bis es 3% über der Prime-Account-Größe schließt.

Das ist nicht nur ein anderer Prozentsatz, sondern eine andere Art von Regel. Beim Master Account beendet ein Treffer des Daily Loss Limits den Account. Beim Prime Account beendet er nur den Handelstag. Dafür ist die Grenze mit 2% enger als die 3% bis 5% der Master-Modelle. Der Prime Account entspricht dem 12.5-Fachen des Payout-Betrags, den du dorthin verschoben hast, und ist auf $2M pro Prime Account begrenzt. Dein Master Account schließt, sobald der Prime Account öffnet.

DLL bei Portfolios mit mehreren Instrumenten

Trader mit mehreren gleichzeitigen Positionen in vermeintlich unkorrelierten Instrumenten unterschätzen häufig ihre DLL-Exposition. Das Daily Loss Limit gilt für die gesamte Account-Equity, nicht pro Instrument. Drei parallele Positionen mit je 1% nominalem Risiko ergeben 3% Exposition auf Account-Ebene. Bei korrelierten Gegenbewegungen kann das bereits die DLL-Grenze treffen. Währungspaare laufen bei Makroschocks besonders oft gemeinsam: EUR/USD und GBP/USD zeigen bei USD-getriebener Volatilität typischerweise eine Korrelation von 0.7-0.85.

Praktische Folge: Berechne bei einem Positionskorb den schlimmsten korrelierten Drawdown. Behandle die Positionen nicht als unabhängig. Drei Trades zu je 1%, die gemeinsam laufen, wirken auf das Daily Loss Limit wie ein einziger Trade zu 3%. Bei einem 3%-Modell verbraucht eine Gegenbewegung damit das gesamte Tagesbudget. Dimensioniere den Korb, nicht jedes Ticket isoliert.

Typische DLL-Druckphasen im Tagesverlauf

Der Druck auf das Daily Loss Limit konzentriert sich auf volatile Session-Fenster: London Open um 08:00 GMT, New York Open um 13:30 GMT sowie wichtige US-Veröffentlichungen typischerweise um 12:30, 14:00 oder 18:00 GMT. In diesen Phasen kann eine Position das verbleibende Tagesbudget in Minuten durchlaufen. Ruhigere Fenster wie 04:00-07:00 GMT erzeugen meist weniger Druck, sofern du in der dünneren Liquidität nicht bewusst größer handelst.

Trader mit wiederholten DLL-Breaches profitieren oft von festen Handelsfenstern. Beschränke den aktiven Handel auf ein oder zwei Phasen mit hoher Überzeugung statt auf den gesamten 24-Stunden-Zyklus. Weniger Expositionszeit senkt die Breach-Wahrscheinlichkeit direkt, ohne viel Edge zu kosten, wenn die Strategie ohnehin nur in bestimmten Fenstern profitabel ist.

Psychologie nach einem Beinahe-Breach

Wer bis auf 1% an das Daily Loss Limit herankommt, ohne zu breachen, trifft danach oft die schlechtesten Entscheidungen. Manche werden übermütig: „Wir haben überlebt, also mehr Druck.“ Andere reagieren panisch und reduzieren die Größe auf nahezu null. Beide Reaktionen lesen die Lage falsch. Die passende Interpretation lautet: Das Sizing-Modell hat funktioniert und die Disziplin gehalten. Eine spontane Verhaltensänderung ist nicht nötig.

Ein schriftliches Protokoll für solche Sessions verhindert den Wechsel zwischen Übermut und Panik. Lege vorab fest: Schließt die Equity heute innerhalb von 1% des Daily Loss Limits, handelst du morgen nur einen halben Tag und veränderst die Positionsgröße nicht spontan. So bleibst du aktiv, ohne das Risiko emotional nachzujustieren.

Positionsgröße im Verhältnis zum Daily Loss Limit

Für das richtige Sizing berechnest du die schlimmste Verlustserie deiner Strategie und prüfst, ob der kumulierte Verlust im Daily Loss Limit bleibt. Eine Strategie mit 60% Trefferquote und einem Reward-Risk-Verhältnis von 1.5:1 hat im 95. Perzentil ungefähr 5 Verluste in Folge. Bei 0.5% Risiko pro Trade kostet diese Serie 2.5% Equity und bleibt damit innerhalb jedes Modells. Bei 1% pro Trade kostet sie 5%: exakt das Limit von 2 Step Standard und mehr als bei jedem anderen Modell.

Strategien mit Trefferquoten über 70% können wegen der kürzeren Verlustserien etwas mehr pro Trade riskieren. Strategien mit 45-55% Trefferquote brauchen weniger Risiko, weil längere Serien statistisch wahrscheinlicher sind. Multipliziere deine historisch längste Verlustserie mit dem Risiko pro Trade und vergleiche das Ergebnis mit dem Daily Loss Limit deiner konkreten Phase.

Risiko pro Trade nach Strategieprofil

Die Empfehlungen oben kalkulieren je nach Trefferquote einen Puffer von etwa vier bis zehn Verlusttrades. Aggressive Trader, die im schlechtesten Fall 90% des Tagesbudgets auslasten wollen, können die Werte um 25% erhöhen. Konservative Trader mit einem Ziel von 50% Auslastung sollten 25% darunterbleiben. Die Tabelle ist ein Ausgangspunkt und nicht die endgültige Antwort für jede Strategie.

Sonderfälle, die du kennen solltest

Offene P&L zählt bei jedem Modell. Nur Zero hat ein ausdrückliches Max Open Risk Limit von 1%. Das Daily Loss Limit wird jedoch bei allen fünf Modellen an der Equity gemessen, einschließlich unrealisierter Gewinne und Verluste offener Positionen. Eine Position mit minus $2,000 auf einem $50K 2 Step Standard Account hat bereits 80% des Tagesbudgets von $2,500 verbraucht, bevor sie geschlossen wird. Umgekehrt hebt ein offener Intraday-Gewinn den Floor nicht an, weil die Basis zum Tagesstart festgeschrieben wurde.

Trailing-Stop: Ein Trailing Stop begrenzt den realisierten Verlust einer einzelnen Position. Das Daily Loss Limit misst jedoch die gesamte Account-Equity über alle offenen Positionen gleichzeitig. Solange ein Stop noch nicht ausgelöst wurde, zählt der aktuelle offene Verlust trotzdem. Mehrere gemeinsam laufende Positionen können den Floor daher berühren, obwohl keiner ihrer einzelnen Stops ausgelöst wurde.

Mehrere Accounts: FundingPips überwacht koordiniertes Hedging über Account-Grenzen hinweg und prüft solche Aktivitäten über die gesamte Gruppe. Zusätzlich teilen sich alle deine aktiven Eval-, Master- und Prime-Accounts über alle Modelle eine Max Allocation von $400K. Das Monthly Competition Account zählt laut Help Center nicht mit. Der Prime-Artikel beschreibt dieselben $400K allerdings enger als Limit über aktive Prime Accounts. Das Daily Loss Limit ist daher nicht die einzige relevante Account-übergreifende Grenze. Auch die Inaktivitätsuhr zählt: Wird innerhalb von 30 aufeinanderfolgenden Kalendertagen kein Trade vollständig geöffnet und geschlossen, ist der Account gebreacht. Eine offene Position stoppt den Timer nicht. Weil das Gewinnziel kein Zeitlimit hat, ist dies die einzige Regel, die einen Account ohne Verlust beenden kann.

Vorgehen nach einem DLL-Breach

Nach einem bestätigten Breach wird der Account gesperrt, offene Trades werden automatisch geschlossen und der Zugriff wechselt in den Ansichtsmodus. Der dokumentierte Rückweg ist ein Reset innerhalb von 7 Kalendertagen: 15% Rabatt in Phase 1, 10% in Phase 2, 7% beim Master Account mit Ausnahme von Accounts ab $100K und 20% bei Zero für alle Größen. Ob ein Reset günstiger ist als ein Neukauf, hängt vom Checkout-Code ab. Ein Code mit 20% senkt einen Account für $269 auf $215.20 und war bei meinen Wiederholungskäufen nicht auf die erste Bestellung beschränkt. Scheitert der Code, ist der Reset die günstigere Route. Ein Reset behält Account-Größe, Plattform und Payout-Rhythmus bei.

Praktische Wiederherstellung: Prüfe innerhalb von 48 Stunden die Session, die den Breach verursacht hat. Ordne den Fehler einer Ursache zu, etwa Oversizing, News-Volatilität, Give-back oder eine Kette kleiner Verlusttrades. Dokumentiere die konkrete Verhaltensänderung und teste sie eine simulierte Woche lang, bevor du neu kaufst. Wer die Diagnose überspringt, wiederholt beim zweiten Breach meist denselben Fehler.

Mein Fazit

FundingPips nutzt für seine fünf Modelle je nach Modell und Checkout-Konfiguration unterschiedliche Daily Loss Limits: 3% bei Zero, 1 Step Flex und 2 Step Pro, 4% bei 2 Step Flex und 3% oder 5% bei 2 Step Standard, je nach Checkout-Konfiguration. Die Basis ist bei allen gleich: der höhere Wert aus deiner Eröffnungsbalance und deiner Eröffnungsequity, einmal zum Tagesstart erfasst und für die Session festgeschrieben. Bereits eine kurze Berührung des Floors reicht für den Breach. Ein später wieder profitabler Trade ändert daran nichts. Offene P&L zählt. Der Reset erfolgt um 00:00 Platform Time (UTC+3). Master Accounts behalten nach dem Pass denselben Prozentsatz wie das Eval.

Zero hat als zweite Intraday-Grenze ein Max Open Risk Limit von 1% auf kombinierte offene Verluste, das die anderen Modelle nicht haben. Beim Prime Account ersetzt ein Soft Breach von 2% die Master-Regel und pausiert den Handelstag, statt den Account zu schließen. Mit 0.5% bis 1% Risiko pro Trade bleibt eine normale Serie von drei bis fünf Verlusttrades innerhalb des Tagesbudgets aller Modelle. Das Daily Loss Limit ist bei FundingPips die häufigste Breach-Ursache; volatile News-Sessions und zu große Positionen sind die wichtigsten Auslöser. Details stehen auf den Seiten zu FundingPips Zero, 1 Step Flex, 2 Step Standard, 2 Step Flex und 2 Step Pro.

Behandle das Daily Loss Limit als harte Linie, nicht als Ziel. Wer an Tagen mit hoher Überzeugung 80-90% Auslastung plant, trifft zwangsläufig auf einen 5% schwächeren Tag, an dem der Plan in einen Breach kippt. Wer nur 40-50% einplant, behält einen sinnvollen Puffer für unerwartete Gegenbewegungen. Dieser strukturelle Puffer entscheidet langfristig stärker über das Überleben als der Edge einer einzelnen Strategie.

Eine feste Tagesbasis, drei Prozentsätze über fünf Modelle, das zusätzliche Max Open Risk Limit bei Zero und der Wechsel vom Hard zum Soft Breach bei Prime machen die FundingPips-Regel weniger einheitlich, als sie zunächst wirkt. Lerne zuerst den Wert deines Modells und dann die Berechnung. Wer das Limit ignoriert und sich nur auf die Strategie konzentriert, breachst häufig innerhalb der ersten 60 Tage und hält die Firma anschließend pauschal für zu streng. Die Regel ist nicht pauschal streng, sondern modellspezifisch.

Wenn du nur nach dem Daily Loss Limit entscheidest, bietet 2 Step Standard mit 5% den größten Intraday-Spielraum. 1 Step Flex und 2 Step Pro sind mit 3% enger. 1 Step Flex kombiniert die 3% allerdings mit einem Gesamtlimit von 12% und verkraftet damit eine schlechte Woche deutlich besser als 2 Step Pro mit 6%. 2 Step Flex liegt mit 4% Daily Loss und 12% Gesamtlimit dazwischen. Zero ist insgesamt am engsten, weil zu den 3% noch das Max Open Risk Limit von 1% und ein Trailing-Gesamtlimit kommen. Entscheide anhand deines Journals, nicht anhand der Disziplin, die du dir für später erhoffst.

Bei allen fünf Modellen sollte die geplante Auslastung pro Session höchstens 60-70% des Daily Loss Limits betragen. Wer höher ansetzt, verbraucht genau den Puffer, der normale Marktbewegungen und eine unvermeidlich schwache Session auffangen soll. Jeder Breach kostet nicht nur die Ersatzgebühr, sondern auch den Gewinn der laufenden Payout-Periode.

Bei einer Bindung an dieselbe Firma über 12 Monate oder länger summieren sich alle Regeln und Kosten. Ein Vergleich des ersten Monats zeigt diese Zwei- und Drei-Jahres-Ökonomie kaum. Plane deshalb für den langen Horizont, bevor du dich auf eine bestimmte Prop Firm festlegst.

Häufige Fragen

Wie hoch ist das Daily Loss Limit bei FundingPips?

Das Daily Loss Limit ist die Intraday-Grenze, deren Berührung den Handelstag und den Account beendet. FundingPips nutzt drei Werte über fünf Modelle: 3% bei Zero, 1 Step Flex und 2 Step Pro, 4% bei 2 Step Flex und 3% oder 5% bei 2 Step Standard, je nach Checkout-Konfiguration. Als Basis gilt der höhere Wert aus deiner Eröffnungsbalance und deiner Eröffnungsequity, einmal zum Tagesstart erfasst und für die Session fixiert.

Wie berechnet FundingPips die Tagesbasis für das DLL?

FundingPips erfasst zu Beginn jedes Handelstags deine Balance und deine Equity. Der höhere Wert wird zur Tagesbasis. Bei $105K Eröffnungsbalance und $107K Eröffnungsequity liegt die Basis bei $107K; 3% entsprechen $3,210 und die Equity darf nicht auf $103,790 fallen. Bei $100K Balance und $99K Equity liegt die Basis bei $100K, das Limit bei $3,000 und der Floor bei $97,000. Die Basis bewegt sich innerhalb der Session nicht. Ein Intraday-Gewinn hebt den Floor also nicht an.

Welche FundingPips Modelle haben 3%, 4% oder 5% Daily Loss Limit?

3% gelten bei FundingPips Zero, 2% oder 3% bei 1 Step Flex, je nach Checkout-Konfiguration, 4% bei 2 Step Flex, 3% oder 5% bei 2 Step Standard, je nach Checkout-Konfiguration und 3% bei 2 Step Pro. Auch die Gesamtlimits unterscheiden sich: 12% statisch bei 1 Step Flex und 2 Step Flex, 10% bei 2 Step Standard, 6% bei 2 Step Pro und 5% Trailing bei Zero. 2 Step Standard bietet den größten Spielraum pro Tag; 2 Step Pro den kleinsten Gesamtpuffer.

Welches zusätzliche P&L-Limit gilt bei FundingPips Zero?

Bei Zero gilt neben dem Daily Loss Limit von 3% ein Max Open Risk Limit von 1%. Der kombinierte offene Verlust aller Positionen darf minus 1% der Startgröße zu keinem Zeitpunkt berühren. Nur Verlustpositionen zählen. Beim $100K Zero liegt die Grenze bei insgesamt $1,000. Es handelt sich um einen Hard Breach, der auch ohne geschlossene Position und bei weitgehend ungenutztem Tagesbudget ausgelöst werden kann.

Wird das FundingPips DLL täglich zurückgesetzt?

Ja, um 00:00 Platform Time (UTC+3). Im FundingPips Dashboard läuft ein Countdown. Der Prozentsatz gilt pro Handelstag und nicht kumulativ über die gesamte Laufzeit. Wer an einem Tag 2.5% verbraucht, ohne zu breachen, startet am nächsten Tag wieder mit dem vollen Tagesbudget gegen eine neue Basis. Das Max Loss Limit läuft dagegen kumulativ weiter.

Was passiert, wenn ich das FundingPips Daily Loss Limit treffe?

Bei jedem Modell außer Prime ist es ein Hard Breach. Der Account wird sofort gesperrt, offene Trades werden automatisch geschlossen und der Zugriff wechselt in den Ansichtsmodus. Dashboard und E-Mail nennen Regel und Zeitpunkt. Der Support kann die Rechnung prüfen, den Breach aber nicht rückgängig machen. Beim Prime Account ist das Daily Loss Limit von 2% ein Soft Breach: Der Handel stoppt für den Tag, der Account bleibt offen.

Wie vermeide ich einen Breach des FundingPips Daily Loss Limits?

Vier Regeln helfen: Riskiere 0.5-1% pro Trade und nicht die 2% bis 3% der nur bei 2 Step Flex und Zero geltenden Risk-Per-Trade-Idea-Grenze. Schließe Verlustpositionen, statt auf eine Erholung zu warten, weil offene Verluste mitzählen. Setze einen Tagesstopp bei etwa 60% des Budgets. Sei vor rot markierten News flat. Bei den Eval-Modellen verliert ein Master-Account-Trade im Fenster von 5 Minuten vor bis 5 Minuten nach dem Event seinen gesamten Gewinn, ohne den Account direkt zu breachen. Bei Zero ist News-Trading im Fenster von 10 Minuten vor bis 10 Minuten nach dem Event verboten.

Gilt die FundingPips DLL für Master Accounts?

Ja. Ein Master Account behält den Prozentsatz seiner Eval-Phase: 2% oder 3% bei 1 Step Flex, je nach Checkout-Konfiguration, 3% oder 5% bei 2 Step Standard, je nach Checkout-Konfiguration, 4% bei 2 Step Flex und 3% bei 2 Step Pro. Zero ist ab Tag eins ein Master Account mit 3% plus Max Open Risk Limit von 1%. Nach dem Pass wird nichts gelockert. Hinzukommen können zwei Regeln: das nur bei 2 Step Flex und Zero geltende Risk-Per-Trade-Idea-Limit, das bei 1 Step Flex, 2 Step Standard und 2 Step Pro nicht anwendbar ist, sowie das Striking System bei 2 Step Standard oberhalb von $25,000 und bei allen 1 Step Flex Master Accounts.

Darf ich unter dem FundingPips DLL rund um News handeln?

In den Eval-Phasen der vier Eval-Modelle gilt kein festes News-Fenster. Absichtliches News-Trading ist trotzdem verboten und kann den Account beenden. Beim Master Account umfasst das Fenster für rot markierte Forex-Factory-Events 5 Minuten vor bis 5 Minuten nach dem Ereignis in der betroffenen Währung. Ein Trade in diesem Fenster breachst den Account nicht direkt, verliert aber seinen gesamten Gewinn. Trades, die mindestens 5 Stunden vor dem Event geöffnet wurden, sind ausgenommen. Führt der Gewinnabzug zu einem Treffer des Daily Loss oder Max Loss Limits, kann genau dieser Abzug den Breach auslösen. Bei Zero ist News-Trading vollständig verboten und ein Hard Breach.

Wie verändert der Prime Account das Daily Loss Limit?

FundingPips hat keine mehrstufige Scaling-Ladder. Der Wechsel führt zum Prime Account und ersetzt das Daily Loss Limit des Master Accounts, statt es zu erweitern. Bei Prime gilt ein Daily Loss Limit von 2% als Soft Breach: Der Handel stoppt für den Tag, der Account bleibt offen. Das Gesamtlimit liegt 8% unter der Startbalance, folgt dem höchsten Tagesendstand und lockt einmal pro Tag, bis es 3% über der Prime-Account-Größe schließt. FundingPips kann zu Prime einladen; das Help Center nennt außerdem eine Freischaltung nach dem 3. Payout, während die Vergleichsseite abweichend einen Wechsel nach jedem Payout einschließlich des ersten beschreibt.

Wie unterscheidet sich das FundingPips DLL von FTMO?

Beide Firmen nutzen bei ihren Standard-Accounts 5%, aber die Basis unterscheidet sich. FTMO orientiert sich an der täglichen Startbalance. FundingPips nutzt den höheren Wert aus deiner Eröffnungsbalance und deiner Eröffnungsequity, beide zum Tagesstart erfasst. Wird eine Position mit offenem Gewinn in den neuen Tag getragen, ist die FundingPips-Basis höher und das Tagesbudget etwas größer. Innerhalb der Session bewegt keine der beiden Firmen die Basis.

Gilt das FundingPips DLL auch am Wochenende?

Forex ist am Wochenende geschlossen, daher spielt das Limit für reine Forex-Trader samstags und sonntags keine direkte Rolle. Wichtiger: Seit dem 29. Januar 2026 ist Wochenend-Holding auf Master Accounts der vier Eval-Modelle vorübergehend nicht erlaubt. Das System schließt Trades vor dem Freitagsschluss automatisch; FundingPips bezeichnet dies nicht als Hard Breach. Bei Zero beendet Wochenend-Holding den Account sofort, unabhängig vom Instrument.

Wie wirkt das DLL mit der FundingPips Konsistenzregel zusammen?

Das Daily Loss Limit ist die Intraday-Breach-Grenze. Der Konsistenzwert ist dagegen eine Payout-Hürde: 15% bei Zero und 33% oder 5% bei 2 Step Standard, je nach Checkout-Konfiguration im On-Demand-Rhythmus. Für 2 Step Flex ist keine Konsistenzregel veröffentlicht; dasselbe gilt im Help Center für 1 Step Flex und 2 Step Pro. Du kannst das Tagesbudget verbrauchen, ohne den Konsistenzwert zu berühren, oder die Konsistenzregel verfehlen, ohne dem Daily Loss Limit nahezukommen.

Kann ich einen FundingPips DLL-Breach anfechten?

Im Regelfall nein. Breaches werden anhand konkreter Trade- und Zeitstempeldaten erfasst. Der Support kann die Rechnung bestätigen und den Auslöser erklären, einen korrekt erfassten Breach aber nicht aufheben. Eine Ausnahme sind nachweisbare Plattformfehler wie Feed- oder Ausführungsstörungen. Solche seltenen Fälle werden geprüft und gegebenenfalls korrigiert.

Wie wirkt das Max Loss Limit mit dem DLL zusammen?

Das Max Loss Limit unterscheidet sich nach Modell: 12% statisch bei 1 Step Flex und 2 Step Flex, 10% statisch bei 2 Step Standard, 6% statisch bei 2 Step Pro und bei Zero ein Max Trailing Loss Limit von 5% auf die Peak Equity. Bei Zero lockt es dauerhaft auf der Startgröße, sobald die Equity 5% gestiegen ist. Das Verhältnis zwischen Tages- und Gesamtlimit reicht von 1:2 bei 2 Step Standard und 2 Step Pro bis 1:4 bei 1 Step Flex. Das Gesamtlimit wirkt langsamer; meist wird zuerst das Tageslimit getroffen.

Wie behandelt FundingPips das Risiko von Wochenend-Gaps?

Seit dem 29. Januar 2026 ist Wochenend-Holding auf Master Accounts der vier Eval-Modelle vorübergehend nicht erlaubt. Bei Zero ist es ein Hard Breach. Auf einem Funded Account sollte das Gap-Szenario deshalb gar nicht entstehen. In den Eval-Phasen sind Wochenendpositionen erlaubt und das Gap-Risiko bleibt real: Die Montagsbasis wird aus Balance und Equity am Tagesstart gebildet. Ein schlechtes Gap kann damit bereits einen großen Teil des neuen Tagesbudgets verbrauchen, bevor du einen neuen Trade platzierst.